一,、什么是地下錢莊
       地下錢莊是一種特殊的非法金融組織。其游離于金融監(jiān)管體系之外,，以非法獲利為目的,，從事非法買賣外匯、跨境資金轉(zhuǎn)移或資金存儲(chǔ)借貸等非法金融業(yè)務(wù),。
       二,、地下錢莊的主要類型
       對(duì)沖型地下錢莊：從事跨境資金匯兌活動(dòng)。主要是不法分子與境外人員相勾結(jié),，協(xié)助他人進(jìn)行跨境匯款活動(dòng),。如不法分子在境外設(shè)立匯款中心，在境內(nèi)以本人及親屬名義開設(shè)大量賬戶,，為他人進(jìn)行跨境匯款,。
       外匯兌換型地下錢莊：從事非法買賣外匯活動(dòng)。不法分子在外匯黑市進(jìn)行低買高賣,，從中賺取匯價(jià),。如不法分子在A,、B兩地外匯黑市收購(gòu)?fù)鈳�,，攜帶至C地結(jié)匯后，將人民幣匯回A,、B兩地用于新一輪的倒賣外匯活動(dòng),。
       轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)型地下錢莊：非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的地下錢莊。如不法分子以非法獲利為目的,，通過設(shè)立“三無(wú)公司”（無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)地址,、無(wú)從業(yè)人員和無(wú)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)），采取網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助他人進(jìn)行非法支付結(jié)算活動(dòng),。
       三,、地下錢莊的危害
       地下錢莊活動(dòng)不僅影響了合法金融機(jī)構(gòu)正常業(yè)務(wù)的開展，而且已成為非法集資等經(jīng)濟(jì)犯罪以及走私,、販毒,、網(wǎng)絡(luò)賭博、貪污受賄等犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移贓款的工具,。一些地下錢莊被利用跨境轉(zhuǎn)移資金,，使大量性質(zhì)不明的資金游離于國(guó)家金融監(jiān)管體系之外，極易擾亂國(guó)內(nèi)金融秩序,，危及金融安全和宏觀調(diào)控政策的落實(shí),。
       在此，琿春農(nóng)村商業(yè)銀行提醒您：
       一,、地下錢莊不合法,，請(qǐng)選擇正規(guī)可靠的金融機(jī)構(gòu)合法開展金融活動(dòng),。
       二、不要向金融機(jī)構(gòu)虛假申報(bào)個(gè)人信息和提供不實(shí)的證明材料,。
       三,、不出租、出借,、出售個(gè)人身份證件,、銀行卡、U盾等,，不為地下錢莊違法犯罪活動(dòng)提供便利,。
       四、不出借個(gè)人外匯便利化額度協(xié)助他人分拆結(jié)匯,、購(gòu)匯,，拒絕成為地下錢莊違法違規(guī)活動(dòng)的參與者。