近日，國家外匯管理局通報10起外匯違規(guī)案例，涉及2020年至2021年外匯局處罰的2家企業(yè)和8名個人,，涉案金額最高達774.3萬美元,，案件罰款金額最高達648.9萬元人民幣。這也是今年以來,，外匯局通報的第二批有關地下錢莊非法買賣外匯的案例。
       在這些案例中，涉案主體多采用境內外資金“對敲”的方式,，通過地下錢莊完成資金非法匯兌和轉移，違規(guī)資金運作手法多樣化,、隱蔽化,。近年來，外匯局對地下錢莊等非法跨境金融活動一直保持著高壓態(tài)勢,，在依法嚴厲查處違法違規(guī)行為的同時,，協(xié)同相關部門將涉案主體處罰信息納入人民銀行征信系統(tǒng)，并在日常監(jiān)管中重點關注,。
       地下錢莊是一種非法金融組織,，助長貪腐、走私,、販毒,、賭博、騙稅,、詐騙等多類犯罪,，往往成為犯罪分子跨境轉移贓款、隱瞞違法所得,、逃避監(jiān)管和法律制裁的洗錢工具和資金通道,，嚴重破壞金融市場秩序，危害金融安全與穩(wěn)定,。所謂“對敲”,，即外匯兌換者，如一家國內企業(yè)意欲將1萬美元轉至美國境內賬戶,，為了逃避監(jiān)管,，不走正規(guī)合法渠道，而是把對應的人民幣轉給地下錢莊境內賬號,，后者在美國的賬號就將1萬美元轉入兌換者美國賬號,。事實上，地下錢莊慣用的套路就是“對敲”。
       外匯局有關部門負責人表示,，近年來,，外匯局堅決貫徹落實黨中央、國務院有關決策部署,，配合公安機關等部門持續(xù)打擊地下錢莊等非法跨境金融活動,，嚴厲查處地下錢莊交易對手案件，壓縮地下錢莊生存空間,，切實維護國家經濟金融安全,。對于未來的監(jiān)管方向，上述負責人表示：“將配合公安機關嚴打地下錢莊等違法犯罪活動,，加大對交易對手查處力度,，強化資金渠道監(jiān)管�,！�
       具體來看,，一是配合公安機關嚴打地下錢莊等違法犯罪活動。繼續(xù)保持對地下錢莊及騙稅,、走私,、跨境賭博等上下游犯罪的高壓打擊態(tài)勢，堅決遏制地下錢莊等非法金融活動,。二是加大對交易對手查處力度,。深挖細篩參與地下錢莊交易資金的來源和去向，依法嚴懲地下錢莊交易對手,，有力震懾違法違規(guī)行為,。三是強化資金渠道監(jiān)管。加強對地下錢莊案件的延伸檢查,，嚴肅懲處為非法跨境資金提供支付結算的機構,，堅決封堵非法資金跨境渠道。
       此外,，為進一步加大警示教育力度,，一直以來，外匯局持續(xù)通報地下錢莊非法買賣外匯案例,，釋放嚴監(jiān)管嚴打擊的政策導向,，提示地下錢莊的非法性和嚴重危害性，提醒廣大群眾遠離錢莊,、合法用匯,。