
反洗錢法完成修改筑牢金融安全“防火墻”
梁秋坪
有關(guān)部門開展反洗錢調(diào)查可以采取哪些措施?第四十四條規(guī)定,,國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級以上派出機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查,,可以采取下列措施:
(一)詢問金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)有關(guān)人員,,要求其說明情況,;
(二)查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息,、交易記錄和其他有關(guān)資料,;
(三)對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿,、篡改或者毀損的文件,、資料予以封存。
詢問應(yīng)當制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當交被詢問人核對,。記載有遺漏或者差錯的,,被詢問人可以要求補充或者更正。被詢問人確認筆錄無誤后,,應(yīng)當簽名或者蓋章;調(diào)查人員也應(yīng)當在筆錄上簽名,。
調(diào)查人員封存文件,、資料,應(yīng)當會同金融機構(gòu),、特定非金融機構(gòu)的工作人員查點清楚,,當場開列清單一式二份,由調(diào)查人員和金融機構(gòu),、特定非金融機構(gòu)的工作人員簽名或者蓋章,,一份交金融機構(gòu)或者特定非金融機構(gòu),一份附卷備查,。
反洗錢工作中,,金融機構(gòu)出現(xiàn)哪些情形會被罰款?
第五十三條規(guī)定,,金融機構(gòu)有下列行為之一的,,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正,可以給予警告或者處二十萬元以下罰款,;情節(jié)嚴重或者逾期未改正的,,處二十萬元以上二百萬元以下罰款:
(一)未按照規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查;
(二)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄,;
(三)未按照規(guī)定報告大額交易,;
(四)未按照規(guī)定報告可疑交易。 (完)(來源:人民網(wǎng))