反洗錢行政主管部門進(jìn)行監(jiān)督檢查時可以采取哪些措施,？
       第二十二條規(guī)定,，反洗錢行政主管部門進(jìn)行監(jiān)督檢查時,，可以采取下列措施：
       （一）進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查,；
       （二）詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員,，要求其對有關(guān)被檢查事項作出說明；
       （三）查閱,、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與被檢查事項有關(guān)的文件,、資料,，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件,、資料予以封存,；
       （四）檢查金融機(jī)構(gòu)的計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)，調(diào)取,、保存金融機(jī)構(gòu)的計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)中的有關(guān)數(shù)據(jù),、信息。
       進(jìn)行前款規(guī)定的監(jiān)督檢查,，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級以上派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),。檢查人員不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件和檢查通知書,；檢查人員少于二人或者未出示執(zhí)法證件和檢查通知書的,，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕接受檢查。
       金融機(jī)構(gòu)發(fā)生大額交易時如何處理,？
       第三十五條規(guī)定,，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易報告制度，客戶單筆交易或者在一定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額的,，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢監(jiān)測分析機(jī)構(gòu)報告,。
       金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行可疑交易報告制度，制定并不斷優(yōu)化監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn),，有效識別,、分析可疑交易活動，及時向反洗錢監(jiān)測分析機(jī)構(gòu)提交可疑交易報告,；提交可疑交易報告的情況應(yīng)當(dāng)保密,。
       客戶不配合盡職調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)可以怎么做,？
       第三十八條規(guī)定,，與金融機(jī)構(gòu)存在業(yè)務(wù)關(guān)系的單位和個人應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)的客戶盡職調(diào)查，提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件,，準(zhǔn)確,、完整填報身份信息，如實提供與交易和資金相關(guān)的資料,。
       單位和個人拒不配合金融機(jī)構(gòu)依照本法采取的合理的客戶盡職調(diào)查措施的,，金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的程序，可以采取限制或者拒絕辦理業(yè)務(wù),、終止業(yè)務(wù)關(guān)系等洗錢風(fēng)險管理措施,，并根據(jù)情況提交可疑交易報告。(未完待續(xù))(來源：人民網(wǎng))