近日,，十四屆全國(guó)人大常委會(huì)第十二次會(huì)議表決通過(guò)了新修訂的反洗錢法，修訂后的反洗錢法共7章65條,，自2025年1月1日起施行,。什么是“反洗錢”？誰(shuí)來(lái)負(fù)責(zé)反洗錢監(jiān)督管理工作,？反洗錢工作中獲得的客戶身份資料如何處理,？一起來(lái)了解。
       什么是“反洗錢”,？
       第二條規(guī)定,，本法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾,、隱瞞毒品犯罪,、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪,、走私犯罪,、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪,、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來(lái)源、性質(zhì)的洗錢活動(dòng),，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為,。
       預(yù)防恐怖主義融資活動(dòng)適用本法；其他法律另有規(guī)定的,，適用其規(guī)定,。
       誰(shuí)來(lái)負(fù)責(zé)反洗錢監(jiān)督管理工作？
       第五條規(guī)定,，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作,。國(guó)務(wù)院有關(guān)部門在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé),。
       國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門,、監(jiān)察機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合,。
       反洗錢工作中獲得的客戶身份資料如何處理？
       第七條規(guī)定,，對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,、反洗錢調(diào)查信息等反洗錢信息，應(yīng)當(dāng)予以保密,；非依法律規(guī)定,，不得向任何單位和個(gè)人提供。
       反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息,，只能用于反洗錢監(jiān)督管理和行政調(diào)查工作,。
       司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢相關(guān)刑事訴訟,。
       國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)使用反洗錢信息應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)國(guó)家秘密,、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私、個(gè)人信息,。（未完待續(xù)）（來(lái)源：人民網(wǎng)）