為優(yōu)化信托公司監(jiān)管評級體系，加強信托公司差異化監(jiān)管，國家金融監(jiān)督管理總局近日印發(fā)《信托公司監(jiān)管評級與分級分類監(jiān)管暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）,。《辦法》將信托公司監(jiān)管評級結(jié)果分為6個級別,，同時借鑒了系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)評價方法，建立信托公司系統(tǒng)性影響評估機制,，對具有系統(tǒng)性影響的信托公司,，采取差異化分類監(jiān)管措施，以進一步維護金融穩(wěn)定,。
       《辦法》從總體上對信托公司分級分類監(jiān)管工作進行規(guī)范,。一是明確監(jiān)管評級要素與方法�,！掇k法》設置公司治理,、資本要求、風險管理,、行為管理和業(yè)務轉(zhuǎn)型五大評級模塊,，分別賦予20%,、20%、20%,、30%和10%的分值權(quán)重,，并設定對初評得分及結(jié)果進行調(diào)整的若干因素。二是明確監(jiān)管評級組織實施流程,。信托公司監(jiān)管評級分為信息報送與收集,、初評、復核,、結(jié)果反饋與分析,、動態(tài)調(diào)整、后評價等環(huán)節(jié),。評級結(jié)果分為6個級別,，級別越高表明機構(gòu)風險越大，越需要監(jiān)管關注,。三是明確系統(tǒng)性影響評估要素與方法,。以信托業(yè)務規(guī)模、信托投資者情況及同業(yè)負債余額等指標作為評估要素,，賦予不同權(quán)重,，篩選出系統(tǒng)性影響較高的信托公司,。四是明確分類監(jiān)管原則與措施,。從監(jiān)管評級1級至6級，逐步提高信托公司非現(xiàn)場監(jiān)管強度和現(xiàn)場檢查頻率,，對具有系統(tǒng)性影響的信托公司,，相較同級別的其他公司進一步強化監(jiān)管，促使其穩(wěn)健經(jīng)營,，降低其經(jīng)營失敗的可能性和負外部性,，維護金融穩(wěn)定。
       相較現(xiàn)行的信托公司監(jiān)管評級規(guī)則,，《辦法》在多個方面有所完善,。具體來看，《辦法》全面調(diào)整評級框架和要素設置,。將評級框架優(yōu)化為公司治理,、資本要求、風險管理,、行為管理和業(yè)務轉(zhuǎn)型5個模塊,，通過不同權(quán)重和分值的設置，突出重點模塊及重點指標,，綜合定量指標與定性要素進行評分,�,！掇k法》突出投資者權(quán)益保護和行為監(jiān)管。強調(diào)賣者盡責,，引導信托公司立足受托人定位,，將“受益人合法利益最大化”的經(jīng)營理念貫穿公司治理、風險管理,、行為管理,、業(yè)務轉(zhuǎn)型等各個環(huán)節(jié)。強調(diào)失責賠付,，要求信托公司綜合評估其受托履職行為,，針對其失職情況及時足額計提預計負債�,！掇k法》促進提升服務能力和轉(zhuǎn)型發(fā)展,。督促引導信托公司服務國家重大發(fā)展戰(zhàn)略和國民經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)，鼓勵信托公司大力開展資產(chǎn)服務信托,、公益,、慈善信托等本源業(yè)務，規(guī)范發(fā)展資產(chǎn)管理類業(yè)務,，持續(xù)壓降待整改業(yè)務,。
       在常規(guī)按監(jiān)管評級結(jié)果對信托公司進行分類的基礎上，《辦法》借鑒系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)評價方法,，結(jié)合信托業(yè)務風險特征,，建立信托公司系統(tǒng)性影響評估機制。對此,，上述負責人表示,，《辦法》選定上一年度末全部信托業(yè)務實收信托規(guī)模最大的30家信托公司作為參評機構(gòu)，以三類信托業(yè)務規(guī)模,、資產(chǎn)管理類信托投資者情況及同業(yè)負債余額等指標作為評估要素,，對30家信托公司進行評估打分，從中選出具有系統(tǒng)性影響的公司,，采取差異化分類監(jiān)管措施,，進一步強化監(jiān)管，促使其穩(wěn)健經(jīng)營,，有效降低其經(jīng)營失敗的可能性和負外部性,，積極維護金融穩(wěn)定。