
國務(wù)院政策例行吹風(fēng)會解讀企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理意見
對信用風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)“無事不擾”
據(jù)經(jīng)濟(jì)日報(bào)訊(記者 佘穎)《關(guān)于推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理進(jìn)一步提升監(jiān)管效能的意見》近日出臺,。在今天舉行的國務(wù)院政策例行吹風(fēng)會上,國家市場監(jiān)督管理總局副局長蒲淳表示,,企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果是市場監(jiān)管部門對企業(yè)實(shí)施差異化監(jiān)管的參考依據(jù),。對信用風(fēng)險(xiǎn)低的A類企業(yè),除投訴舉報(bào),、大數(shù)據(jù)監(jiān)測發(fā)現(xiàn)問題、轉(zhuǎn)辦交辦案件線索及法律法規(guī)另有規(guī)定外,,根據(jù)實(shí)際情況可不主動實(shí)施現(xiàn)場檢查,,實(shí)現(xiàn)“無事不擾”;對信用風(fēng)險(xiǎn)高的D類企業(yè),,實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管,,有針對性地大幅提高抽查比例和頻次,必要時主動實(shí)施現(xiàn)場檢查,,做到“無處不在”,。
企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理是基于企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)信息開展信用風(fēng)險(xiǎn)狀況研判,根據(jù)信用風(fēng)險(xiǎn)狀況不同將企業(yè)劃分為不同的類別,,并對不同信用風(fēng)險(xiǎn)類別的企業(yè)采取差異化監(jiān)管措施,,實(shí)現(xiàn)監(jiān)管資源合理配置和高效利用,提升監(jiān)管效能,。這就意味著,,科學(xué)準(zhǔn)確分類是提升監(jiān)管效能的關(guān)鍵。國家市場監(jiān)管總局信用監(jiān)管司司長劉燕介紹,,要做到科學(xué)分類,、精準(zhǔn)分類,,一要全面有效歸集各類企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)信息,二要構(gòu)建科學(xué)且能不斷迭代優(yōu)化的指標(biāo)體系,,三要建立企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理系統(tǒng),。
在涉企信息歸集方面,市場監(jiān)管總局建設(shè)了國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng),,在依法保護(hù)個人隱私和商業(yè)秘密的前提下,,歸集了全量企業(yè)的登記注冊、行政許可,、行政處罰,、年報(bào)公示、抽查檢查結(jié)果等信息,,還進(jìn)一步歸集整理了投訴舉報(bào),、互聯(lián)網(wǎng)輿情、對外投資等動態(tài)信用信息,。這些信息為做好企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類工作奠定了基礎(chǔ),。
在指標(biāo)體系構(gòu)建方面,市場監(jiān)管總局借鑒國內(nèi)外成熟的信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系經(jīng)驗(yàn)和做法,,運(yùn)用大數(shù)據(jù),、機(jī)器學(xué)習(xí)等方法,已制定完成了第一版通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系,。包含企業(yè)基礎(chǔ)屬性信息,、企業(yè)動態(tài)信息、監(jiān)管信息,、對外投資信息,、社會評價信息等5個一級指標(biāo)和25個二級指標(biāo)、81個三級指標(biāo),,初步實(shí)現(xiàn)了對全量企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)分類,。
推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類,對企業(yè)分類不是目的,,目的是在于運(yùn)用分類結(jié)果提升市場監(jiān)管效能,。《意見》明確要求,,企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理要與“雙隨機(jī),、一公開”監(jiān)管有機(jī)融合。各級市場監(jiān)管部門在制定“雙隨機(jī),、一公開”監(jiān)管抽查工作計(jì)劃時,,要根據(jù)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果,合理確定,、動態(tài)調(diào)整抽查比例和頻次,,實(shí)施差異化監(jiān)管,。
蒲淳表示,各地在推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理與“雙隨機(jī),、一公開”監(jiān)管有機(jī)融合方面注重做到三個“對接”,形成工作閉環(huán):一是企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果與抽查檢查對象名錄庫對接,,確保分類結(jié)果能夠及時、全量推送到“雙隨機(jī)”監(jiān)管工作平臺,;二是“雙隨機(jī)”抽查比例,、頻次與企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果對接,確保依據(jù)最新的分類結(jié)果實(shí)施差異化監(jiān)管,;三是“雙隨機(jī)”抽查檢查結(jié)果與企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理系統(tǒng)對接,,確保依據(jù)最新的企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)信息對分類結(jié)果實(shí)施動態(tài)更新。
各地在工作實(shí)踐中,,通過將分類結(jié)果與“雙隨機(jī),、一公開”監(jiān)管相結(jié)合,切實(shí)提高了監(jiān)管的精準(zhǔn)性和有效性,。例如,,山東省把自選動作與規(guī)定動作以及當(dāng)?shù)靥厥馇闆r融合起來,將90%的監(jiān)管資源用于高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè),;浙江省已迭代優(yōu)化企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警模型至3.0版,,對中高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)問題發(fā)現(xiàn)率提高了87.6%。
結(jié)合企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類工作,,可提升風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警效能,,防范化解風(fēng)險(xiǎn)、爭取工作主動性,。劉燕認(rèn)為,,一方面,要強(qiáng)化對企業(yè)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的監(jiān)測預(yù)警,,要根據(jù)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的帶有普遍性、規(guī)律性的高風(fēng)險(xiǎn)行為特征,,選取若干與企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)度高的重點(diǎn)指標(biāo)項(xiàng),,比如異常注冊、異常變更,、投訴舉報(bào)異常增長等情形,,進(jìn)行實(shí)時監(jiān)測,及早發(fā)現(xiàn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)隱患并依法處置,,推動監(jiān)管關(guān)口前移,;另一方面,要強(qiáng)化企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的綜合研判處置,,通過綜合分析企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果,,對整體信用風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行科學(xué)研判,,及早發(fā)現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域和高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),采取定向抽查,、專項(xiàng)檢查等措施,,及時化解風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)由被動監(jiān)管向主動監(jiān)管轉(zhuǎn)變,。
企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理是基于企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)信息開展信用風(fēng)險(xiǎn)狀況研判,根據(jù)信用風(fēng)險(xiǎn)狀況不同將企業(yè)劃分為不同的類別,,并對不同信用風(fēng)險(xiǎn)類別的企業(yè)采取差異化監(jiān)管措施,,實(shí)現(xiàn)監(jiān)管資源合理配置和高效利用,提升監(jiān)管效能,。這就意味著,,科學(xué)準(zhǔn)確分類是提升監(jiān)管效能的關(guān)鍵。國家市場監(jiān)管總局信用監(jiān)管司司長劉燕介紹,,要做到科學(xué)分類,、精準(zhǔn)分類,,一要全面有效歸集各類企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)信息,二要構(gòu)建科學(xué)且能不斷迭代優(yōu)化的指標(biāo)體系,,三要建立企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理系統(tǒng),。
在涉企信息歸集方面,市場監(jiān)管總局建設(shè)了國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng),,在依法保護(hù)個人隱私和商業(yè)秘密的前提下,,歸集了全量企業(yè)的登記注冊、行政許可,、行政處罰,、年報(bào)公示、抽查檢查結(jié)果等信息,,還進(jìn)一步歸集整理了投訴舉報(bào),、互聯(lián)網(wǎng)輿情、對外投資等動態(tài)信用信息,。這些信息為做好企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類工作奠定了基礎(chǔ),。
在指標(biāo)體系構(gòu)建方面,市場監(jiān)管總局借鑒國內(nèi)外成熟的信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系經(jīng)驗(yàn)和做法,,運(yùn)用大數(shù)據(jù),、機(jī)器學(xué)習(xí)等方法,已制定完成了第一版通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系,。包含企業(yè)基礎(chǔ)屬性信息,、企業(yè)動態(tài)信息、監(jiān)管信息,、對外投資信息,、社會評價信息等5個一級指標(biāo)和25個二級指標(biāo)、81個三級指標(biāo),,初步實(shí)現(xiàn)了對全量企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)分類,。
推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類,對企業(yè)分類不是目的,,目的是在于運(yùn)用分類結(jié)果提升市場監(jiān)管效能,。《意見》明確要求,,企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理要與“雙隨機(jī),、一公開”監(jiān)管有機(jī)融合。各級市場監(jiān)管部門在制定“雙隨機(jī),、一公開”監(jiān)管抽查工作計(jì)劃時,,要根據(jù)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果,合理確定,、動態(tài)調(diào)整抽查比例和頻次,,實(shí)施差異化監(jiān)管,。
蒲淳表示,各地在推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理與“雙隨機(jī),、一公開”監(jiān)管有機(jī)融合方面注重做到三個“對接”,形成工作閉環(huán):一是企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果與抽查檢查對象名錄庫對接,,確保分類結(jié)果能夠及時、全量推送到“雙隨機(jī)”監(jiān)管工作平臺,;二是“雙隨機(jī)”抽查比例,、頻次與企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果對接,確保依據(jù)最新的分類結(jié)果實(shí)施差異化監(jiān)管,;三是“雙隨機(jī)”抽查檢查結(jié)果與企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理系統(tǒng)對接,,確保依據(jù)最新的企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)信息對分類結(jié)果實(shí)施動態(tài)更新。
各地在工作實(shí)踐中,,通過將分類結(jié)果與“雙隨機(jī),、一公開”監(jiān)管相結(jié)合,切實(shí)提高了監(jiān)管的精準(zhǔn)性和有效性,。例如,,山東省把自選動作與規(guī)定動作以及當(dāng)?shù)靥厥馇闆r融合起來,將90%的監(jiān)管資源用于高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè),;浙江省已迭代優(yōu)化企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警模型至3.0版,,對中高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)問題發(fā)現(xiàn)率提高了87.6%。
結(jié)合企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類工作,,可提升風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警效能,,防范化解風(fēng)險(xiǎn)、爭取工作主動性,。劉燕認(rèn)為,,一方面,要強(qiáng)化對企業(yè)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的監(jiān)測預(yù)警,,要根據(jù)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的帶有普遍性、規(guī)律性的高風(fēng)險(xiǎn)行為特征,,選取若干與企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)度高的重點(diǎn)指標(biāo)項(xiàng),,比如異常注冊、異常變更,、投訴舉報(bào)異常增長等情形,,進(jìn)行實(shí)時監(jiān)測,及早發(fā)現(xiàn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)隱患并依法處置,,推動監(jiān)管關(guān)口前移,;另一方面,要強(qiáng)化企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的綜合研判處置,,通過綜合分析企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果,,對整體信用風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行科學(xué)研判,,及早發(fā)現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域和高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),采取定向抽查,、專項(xiàng)檢查等措施,,及時化解風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)由被動監(jiān)管向主動監(jiān)管轉(zhuǎn)變,。