編者按

　　近日，平安中國建設(shè)協(xié)調(diào)小組在全國部署開展打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng),。最高檢隨即作出部署,，要求全國檢察機(jī)關(guān)依法嚴(yán)厲打擊養(yǎng)老詐騙犯罪，加大追訴力度,，重點(diǎn)懲治以提供養(yǎng)老服務(wù),、投資養(yǎng)老項(xiàng)目、銷售養(yǎng)老產(chǎn)品（保健品,、收藏品等）,、代辦養(yǎng)老保險(xiǎn)等為名實(shí)施侵害老年人合法權(quán)益的詐騙、集資詐騙,、合同詐騙等犯罪,。4月22日，《檢察日報(bào)》推出一組專門詐騙老人的犯罪案例，展示剖析不法分子的犯罪手法,，以為警示,。

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　　號(hào)稱穩(wěn)賺不賠 吸引老人投資

　　虛假宣傳高息誘惑布下陷阱

　　虛構(gòu)運(yùn)營文化藏品投資的事實(shí)，集中面向老年群體進(jìn)行公開宣傳,，以高額利息為誘餌,，非法集資金額高達(dá)2800余萬元，涉及集資參與人280名,。針對(duì)案件實(shí)際情況,，湖南省長沙市雨花區(qū)檢察院按照到案順序?qū)?名犯罪嫌疑人分成3個(gè)案件，分批次向法院提起公訴,。日前,，該院對(duì)第三批被告人袁某、龍某,、王某涉嫌集資詐騙,、非法吸收公眾存款案提起公訴。

　　虛假宣傳

　　2015年至2021年以來,，長沙某文化有限公司的業(yè)務(wù)員在老年人喜歡活動(dòng)的公園,、廣場等地?cái)[展臺(tái)、發(fā)傳單,，以承諾15%至18%的高額利息為誘餌,，向其推薦投資錢幣的理財(cái)產(chǎn)品。

　　“一開始,，我不太相信這個(gè)理財(cái)產(chǎn)品,，但業(yè)務(wù)員一直宣傳這種投資會(huì)穩(wěn)賺不賠，還給我們出示了標(biāo)明‘該理財(cái)產(chǎn)品無市場風(fēng)險(xiǎn),，保證投資收益’的合同,，我就心動(dòng)了。想著與其把退休工資放在銀行,，還不如在這家公司投資,。”購買該公司理財(cái)產(chǎn)品的老人孫某說,。

　　據(jù)了解,，在面向公眾初期宣傳后，該公司集中梳理了一份潛在客戶名單,。根據(jù)這份名單,，業(yè)務(wù)員通過電話聯(lián)系等方式，邀請對(duì)理財(cái)產(chǎn)品感興趣的老年人到該公司的展示大廳現(xiàn)場參觀,，工作人員會(huì)向他們集中展示一批紀(jì)念幣,、錢幣等商品,。而業(yè)務(wù)員李某等人則負(fù)責(zé)扮演文化藏品鑒定大師，向老年人夸大宣傳上述紀(jì)念幣的市場價(jià)值,，吸引老年人投資,。而這些號(hào)稱具有高額升值空間的文化藏品，是由袁某,、李某等人自己購買,，并不具有實(shí)質(zhì)性的升值價(jià)值。

　　一物多賣

　　通過虛假宣傳,、違規(guī)承諾高額利息等引誘老年人簽訂投資協(xié)議后,，該公司便以委托保管、公司回購代為投資等名義,，引導(dǎo)老年人將購買的錢幣繼續(xù)存放在公司,。

　　在上一名投資人不知情的情況下，該公司繼續(xù)將同一批紀(jì)念幣,、錢幣賣給后來的投資人,。“比如同一套‘和字流通紀(jì)念幣’,，其市場價(jià)值約在幾十元至幾百元不等,。該公司賣給前一名投資人的價(jià)格是1.2萬元，但賣給另一名投資人的價(jià)格是9800元,。該公司的業(yè)務(wù)員并不具有專業(yè)文化藏品鑒定資質(zhì),，還涉嫌虛假宣傳，一物多賣,?！痹摪赋修k檢察官介紹。

　　資金鏈斷裂案發(fā)

　　沒有經(jīng)營任何實(shí)體產(chǎn)業(yè),，如何實(shí)現(xiàn)高額利息的兌付,？該公司在沒有獲得有關(guān)金融機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的情況下，利用老年人投資紀(jì)念幣的資金來發(fā)放員工的工資和開展公司經(jīng)營活動(dòng),。集資參與人在前期所獲得的利息等收益，來自于后期集資參與人投資的資金——該公司通過以新還舊,、拆東墻補(bǔ)西墻等方式,，進(jìn)行非法集資，直至客戶資源枯竭,，資金鏈斷裂,。最終，由于交付的本金無法兌付,，集資參與人紛紛前往公安機(jī)關(guān)報(bào)案,。

　　案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)邀請雨花區(qū)檢察院提前介入，引導(dǎo)偵查取證,。在公安機(jī)關(guān)提請對(duì)該公司發(fā)起人,、實(shí)際控制人徐某及其妻子向某，法定代表人李某,、財(cái)務(wù)人員陽某等4人審查逮捕的基礎(chǔ)上,，檢察官經(jīng)審查發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)員袁某、王某,、龍某等人涉嫌共同犯罪,，遂向公安機(jī)關(guān)發(fā)出應(yīng)當(dāng)逮捕犯罪嫌疑人建議書，督促公安機(jī)關(guān)追捕其他犯罪嫌疑人到案,，同時(shí)積極開展追贓挽損等工作,。今年3月，公安機(jī)關(guān)陸續(xù)將袁某,、王某,、龍某等人抓捕到案。

　　為了讓集資參與人的投資資金盡快得到返還,，針對(duì)案件實(shí)際情況,，該院按照到案順序?qū)⒆ゲ兜桨傅?名犯罪嫌疑人分成3個(gè)案件，分批次向法院提起公訴,。2021年11月,，第二批被抓獲歸案的被告人李某、陽某因犯集資詐騙罪,、非法吸收公眾存款罪被雨花區(qū)法院分別判處有期徒刑十年至一年六個(gè)月不等,，法院還采納了檢察機(jī)關(guān)對(duì)涉案款物的處理意見，將追贓到案的100余萬元資金依法扣押,，并按比例返還給集資參與人,。

　　第一批被告人徐某、向某涉嫌集資詐騙,、非法吸收公眾存款案已開庭審理,，法院將擇期宣判。

　　2

　　以代辦養(yǎng)老保險(xiǎn)為名詐騙老人

　　不法分子利用一些老人

　　想走捷徑的心理實(shí)施詐騙

　　日前,，四川省南江縣檢察院檢察官在回訪中了解到,，一起以辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)為名實(shí)施詐騙的案件被告人何某家屬再次籌集資金償還了3名被害人2萬余元，同時(shí)該院已對(duì)家庭困難的被害人啟動(dòng)司法救助程序,。

　　何某是南江縣集州街道某社區(qū)的一名主任助理,，日常負(fù)責(zé)該社區(qū)的管理工作，受到群眾的信任,。但在工作之外,，她一直沉迷于網(wǎng)絡(luò)賭博,，曾多次向朋友借款、在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)貸款等用于賭博,。為了償還高額賭債,，2020年5月至2021年1月，何某利用自己是社區(qū)干部的身份,，謊稱可以代辦失地農(nóng)民養(yǎng)老保險(xiǎn),，騙取熊某等21名老人共計(jì)65萬余元。

　　2021年3月,，部分群眾了解到村社根本沒有權(quán)力幫助辦理失地農(nóng)民養(yǎng)老保險(xiǎn),，必須到社保局窗口辦理，遂找到何某協(xié)商退還辦理費(fèi)用,?？纱藭r(shí)，何某早已將收到的65萬余元全部用于賭博和償還債務(wù),，村民無奈報(bào)警求助,。得知村民報(bào)警后，何某在現(xiàn)場等待被公安機(jī)關(guān)抓獲,。到案后,，她如實(shí)供述了自己的全部犯罪事實(shí)。2021年6月,，公安機(jī)關(guān)將該案移送南江縣檢察院審查起訴,。

　　經(jīng)審查，檢察官認(rèn)為何某利用群眾對(duì)社區(qū)干部的信任,，使用欺騙方法,，詐騙他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大,，犯罪事實(shí)清楚,，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任,。

　　同時(shí),，為了盡快挽回被害人的損失，檢察官充分釋法說理,，何某表示愿意認(rèn)罪認(rèn)罰,。根據(jù)何某有償還債務(wù)的意愿但無償還能力的情況，檢察官多次耐心勸導(dǎo),，最終促成被害人與何某的近親屬達(dá)成賠償協(xié)議，雙方約定分期償還債務(wù),。2021年12月,，經(jīng)南江縣檢察院提起公訴,，法院以詐騙罪判處何某有期徒刑九年，并處罰金6萬元,，責(zé)令退賠被害人全部經(jīng)濟(jì)損失,。

　　據(jù)悉，2019年以來,，四川檢察機(jī)關(guān)起訴以辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)為名實(shí)施詐騙犯罪20件25人,，涉及被害人750余名，涉案金額6500萬余元,。明明騙術(shù)很拙劣,，為何騙子還能輕易得手？檢察官在辦案中發(fā)現(xiàn),，因在辦理和領(lǐng)取養(yǎng)老保險(xiǎn)時(shí)均需滿足法定條件,，導(dǎo)致部分離職企業(yè)職工、超齡人員以及工齡不足,、累計(jì)繳費(fèi)不足15年的老人成為養(yǎng)老保險(xiǎn)的“門外客”,，不法分子便利用他們想走捷徑的心理實(shí)施詐騙。對(duì)此,，近年來,，四川檢察機(jī)關(guān)依法打擊涉養(yǎng)老保險(xiǎn)詐騙違法犯罪，大力推進(jìn)法治宣傳活動(dòng),，最大限度維護(hù)老年人的合法權(quán)益,。

　　轉(zhuǎn)自：檢察日報(bào)

　　作者：張吟豐 劉樂 曹穎頻 李敏 岳蘭

原文標(biāo)題：太可惡！這些詐騙,，專挑老年人下手

來源：最高人民檢察院

原文鏈接：https://m.gmw.cn/2022-04/22/content_1302912761.htm